虚拟货币资产全面禁止!中国本土用户今后如何交易

本篇文章详细解说现阶段下的虚拟货币交易市场的管控现状。

请务必看完本篇文章。

中国人民银行（央行）于当地时间9月24日表示，出于对国家安全和“国家资产安全”的担忧，所有与加密资产相关的交易在国内都是非法的，并宣布将全面取缔。

作为世界人口最多的国家之一，同时宣布将禁止为国内用户提供海外的交易业务。

人民银行发出警告称，违反者将“依法对其追究刑事责任”。

刑事责任是非常严厉的刑法之一。

为响应这一规定，各交易所已宣布暂停服务和限制使用。

一些交易所已经采取措施暂停中国用户的账户，所以从现在开始我们会采取措施保护我们自己的资金，以防出现“不能交易”“不能提现”等问题。

在本文中，我们将详细介绍“虚拟货币为何在中国受到监管”和“监管对策”的具体内容。

中国国内禁止进行虚拟货币交易的理由

出于对国家安全和“国家资产安全”的担忧，近期虚拟货币资产使用量迅速增加，“经济金融秩序”受到扰乱，“洗钱、非法融资、诈骗、老鼠仓等违法犯罪行为”迅速增多。是其受到监管的主要原因。

中国政府已宣布，将坚决打击虚拟货币投机及相关金融活动和欺诈行为，以保护人民财产安全，维护经济、金融和社会秩序。

这种影响已经开始引起虚拟货币交易者的恐慌，包括比特币在内的几种货币的价格已经下跌。

上图是比特币的价格走势。从2021年9月24日监管公布后开始大幅下跌，并有一段时间的上涨，但这种下跌一直持续到2021年9月30日。

自 2021年10月1日以来，价格一直在回升，但由于未来监管收紧，价格可能会再次下跌，因此需要谨慎行事。

公开声明的交易所

目前，以下交易所受到限制。

简要总结了目前受限制的交易所。

在币安、火币等主要交易所，人民币场外交易将于2021年12月31日24:00前完成，年底完成支付。

让我们从这里看一下每个交易所的受限制的内容。

币安（binance）

在中国最近禁止加密货币之后，加密货币交易所币安决定在2021年底之前将其服务限制在中国大陆用户。

最新公告内容如下

场外交易人民币计价交易将于2021年12月31日24时（东八区时间）暂停，中国大陆地区用户，改为“仅提现模式”。

币安在2017年重申退出中国市场。如果识别出中国大陆地区的用户，服务可能会发生变化。

针对中国政府将全面禁止加密货币、挖矿及相关业务、不会拒绝今年9月宣布的法律措施的强硬立场，不仅火币等国内交易所，许多海外公司也被迫退出对中国的服务。

欧易OKEx

欧易OKEx自2017年9月开始就把业务重心转到国际市场，不针对中国大陆市场进行推广和服务，okex.com网站在中国大陆无法访问，APP也下架了所有的中国大陆地区的应用市场。

目前欧易OKEx在全球多个主要国家建立了办公室，拥有1000名以上的海外员工。

未来欧易OKEx将继续在国际市场稳步发展，不断提升自己的产品和服务，继续保持”退出中国大陆市场”的政策，不在中国大陆地区设立办公室和团队。

火币（Huobi）

Huobi Global将在保证中国大陆用户资产安全的前提下完成有序的清退。请广大用户放心，您在Huobi Global的资产将100%兑付与提现。

现将中国大陆地区存量用户币币与OTC交易清退流程（暂定）公示如下：

币币交易

2021年12月14日11:00（GMT+8）关闭中国大陆用户充币功能。

2021年12月15日11:00（GMT+8）禁止中国大陆用户的币币交易，中国大陆用户的订单将会撤销（提币功能保持开放，其他非受限制国家和地区的用户不受此影响）。

OTC交易

2021年12月31日24:00（GMT+8）下架OTC的CNY交易。

提币功能保留期：已开通Huobi Global账号的中国大陆用户依旧可以登录自己的账户，仅可查看个人信息来申请提取个人资产，不可进行任何交易，中国大陆用户的提币功能将继续保留1至2年时间（具体关闭时间将另行通知）。

芝麻开门gate

为响应当地政府监管政策要求，Gate.io已经屏蔽Gate.io网站来自中国大陆地区的访问，App已经下架所有中国大陆地区应用市场，平台业务将在保证用户资产安全的前提下进行分级分类，平稳有序，依法依规的调整，具体流程与细则，将会通过公告、邮件、站内通知等方式通知相关用户。

用户账户资产归用户所有，平台将持续维护用户资产安全，随时存取。当地短信停止服务，为确保账户安全，未绑定谷歌验证码的用户请务必绑定邮箱和下载Gate.io验证器（或谷歌验证器App 或 微信小程序 google动态密码验证器）并绑定验证码 (下载和绑定教程）。Gate.io验证器可替代谷歌验证器，下载其一即可。绑定后无需保存密钥，如要保存，建议写到纸上，妥善保管到他人无法访问的地方。切不要发到网上或分享给他人。

如果以后验证器丢失，可以通过联系客服验证身份后重新绑定。使用验证器时如果显示验证码错误，请同步校准手机时间，确保使用最新的动态码（每30秒更新一次）。

Gate.io是一个行业历史悠久的国际化交易平台，2021年成为福布斯全球最佳交易平台第六名，自成立之日起，公司相关法人，股东，董事成员等均无涉及中国国籍的人员，始终严格遵守所在国法律和监管要求，并主动融入全球监管框架，依照一贯坚持的用户至上、合规经营原则，为除中国大陆地区以外的全球100多个国家和地区的用户提供合法合规服务，并已经获得或提交多个国家和地区的合规牌照申请。

为确保国际用户的正常使用和访问，Gate.io将在中国大陆以外地区正常提供合法合规服务。

bibox

2021年10月13日，Bibox宣布不再为中国大陆地区的用户提供服务。

遵守中国政策法规，不在中国大陆市场进行促销或服务，定期筛选可能在中国大陆的用户，可能存在的中国大陆的用户将被删除。

拜比特（bybit）

2021年5月25日19:00左右，衍生品主要交易所bybit宣布暂停中国用户。

该项限制于2021年6月15日实施，并采取措施专门限制与中国电话号码相关的用户冻结其帐户和并限制使用API的渠道​​ 。

Bybit曾在2020年在中国采取了限制IP的措施，本次限制更加严格，可见对中国用户的严加防范之心。

库币（Kucoin）

对来自中国大陆的用户，KuCoin于10月3日星期日宣布，他们需要在2021年底前提取所有资金并关闭账户。 这是中国央行人民银行最近打压的结果。

因此，截至2021年12月31日24:00（北京时间8:00），所有本地用户均已宣布需要关闭现有头寸，并从交易所提取剩余资金。

Poloniex

2021年11月1日，Poloniex将在保证中国大陆用户资产安全的前提下，有系统地逐步淘汰中国大陆现有用户，以主动响应中国政府监管政策的要求。

并且自2021年12月31日（北京时间）12:00起，我们将停止为中国大陆现有用户提供服务。

Poloniex 宣布将通过电子邮件向相关用户发送某些操作。 如果适用，请务必检查您的电子邮件。

CoinEx

虚拟货币交易所CoinEx宣布将不再在中国大陆运营，以遵守中国的加密货币法规。

CoinEx自2021年9月30日起禁用零资产账户，并要求居住在中国大陆的用户在2021年10月31日前从平台上提取虚拟货币。

10月31日之后，我们将采取措施，允许用户提取资产，到期后，“这些账户只能提供提现服务，即关闭存款和交易等功能，只支持提现服务.”

金虎（coingtiger）

CoinTiger平台响应各个国家及地区的监管要求，将于2021年9月27日00:00（UTC+8）起，不再对中国大陆地区用户提供相关服务，包括但不限于：

1.禁止中国大陆地区IP访问及登陆；

2.禁止中国大陆地区手机号为(+86)的用户进行注册;

3.禁止中国大陆地区邮箱进行注册，包括但不限
于：”163.com”、”qq.com”、”126.com”、”sohu.com”、”sina.com”、”sina.cn”、”21cn.com”、”xinhuanet.com”、”chinacc.com”、”188.com”、”139.com”、”wo.cn”、”189.cn”、”88.com”、”263.net”及”tom.com”等；

4.不接受中国大陆地区用户的kyc身份认证；

5.不提供中国大陆地区的相关rmb OTC服务。

同时，CoinTiger平台将于2021年11月1日00:00（UTC+8）起，对身份认证为中国大陆地区的存量用户，限制相关的充币及交易功能；在保证用户资产安全的前提下完成有序清退。

中国对虚拟货币管控的背景和市场动向

如果是熟悉虚拟货币行业的人们，那么对中国全面禁止虚拟资产的消息，一定不会感到惊讶。

自2013年出台首个虚拟资产监管以来，中国一直与国内虚拟资产行业保持敌对关系。

最新的禁令似乎是最后一击，但它也是中国人民银行八年前发布的虚拟资产法令的重演。

让我们回顾一下此前宣布的中国对加密货币的打击以及监管对外汇的影响。

2013年 : 对虚拟货币交易进行通告

中国对加密资产的敌意可以追溯到2013年12月5日。

中国人民银行、工信部等金融监管机构于当天发布联合通知，禁止银行办理与比特币相关的交易。

在当时发布的一份声明中，比特币（BTC）被认为是一种“特殊的虚拟商品”，缺乏作为货币运作的法律支持。

具体来说，实施这项禁令是因为比特币没有任何国家或中央机构的支持。

此外，中国人民银行指出，比特币可能是洗钱的一种手段。

虽然个人比特币交易没有被禁止，但建议参与交易的人应该意识到所涉及的风险。

该通知是在比特币交易开始获得动力时发布的，在禁令宣布前 10 天，价格首次触及1000美元大关。

在宣布这一消息后，当时世界上最大的比特币交易所，现已破产的Mt. Gox的比特币价格下跌了30%以上。

以比特币交易禁令后的跟进形式，中国人民银行将于12月16日与中国顶级第三方支付服务公司会面，停止与比特币交易所进行交易。

两天后，当时中国最大的比特币交易所BTC China宣布停止存入人民币。比特币进一步下跌。

2017年 : ICO禁止

2017 年 1 月，中国人民银行开始调查虚拟资产交易所为支持人民币贬值和防止资金非法流出中国的活动。该交易所对货币控制和洗钱的态度已成为调查的重点。

调查中披露的内容似乎导致2017年9月4日禁止首次代币发行 (ICO)。

ICO允许企业家和开发商通过发行和销售代币为他们的项目筹集资金，是当时加密资产行业最热门的话题。

中国人民银行将ICO视为非法融资机制。禁止ICO平台发行ICO代币，并下令将通过ICO筹集的资金返还给投资者。

该行特别指出，ICO威胁中国经济的稳定，并带有“企业倒闭”的风险。该命令还限制金融机构和非银行结算公司为基于代币的融资活动提供服务。

由于中国的虚拟货币社区正试图解决这一新现实，监管机构已下令加密交易所在9月15日之前自愿关闭。根据发送给交易所的泄露文件，该业务需要缩小规模，并引入了允许用户提取资产的流程。

结果，一些位于中国的交易所将业务转移到国外，而另一些则被迫关闭。受影响的交易所包括BTC China和ViaBTC。

为了规避这一规定，中国虚拟货币交易商在离岸交易所和点对点平台上开展了各种交易活动。

2019年 : 对备受关注的矿机出手

2019年4月，国家发展和改革委员会将比特币挖矿列入地方政府推荐、限制和逐步淘汰的行业初步清单之中。

比特币采矿是一种验证比特币交易以赚取新创建的比特币作为奖励的计算机密集型过程，被列入委员会认为非常有害的行业名单。

正如预期的那样，这种部署引起了一些恐慌，因为很大一部分采矿设备是在中国制造的。此外，世界上一半以上的比特币挖矿能力都在中国，那里有廉价的电力。

经过审议，国家发改委将比特币挖矿从最终名单中删除，这对虚拟货币的未来的发展起到了一个暗示的作用。

2020 : 再次加强政策管理

在2020年的大部分时间里，作为打击洗钱和欺诈努力的一部分，中国政府加强了在该国加密资产交易所的工作。 8月，中国人民银行宣布有意屏蔽100多个提供加密货币交换服务的外国网站。

2021年 : 虚拟货币交易与矿机相关业务的全面禁止

中国虚拟货币行业的2021年问题始于5月，当时国务院收紧了过去要求虚拟货币开采和交易限制的虚拟货币政策。

在此之前，作为比特币挖矿中心的内蒙古、新疆维吾尔自治区和四川省开始出台政策打压比特币矿工的业务。

在国务院发表声明后，地方政府已开始采取积极措施，杜绝加密资产挖矿。监管机构指出，比特币对环境的严重影响是新打击的主要原因，认为它威胁到中国实现其环境目标。

与2017年加密货币交易所镇压的影响类似，比特币矿工被迫要么完全关闭，要么搬到一个对加密货币友好的国家。打压之前，全球约50%的比特币挖矿算力是在中国产生的，因此国际比特币经济正如预期的那样受到禁令的影响。

9月，中国监管机构选择完全禁止加密货币交易，因为对比特币挖矿的打击可能还不够。

与此前打击加密货币交易不同的是，中国人民银行与包括警方和最高法院在内的其他九个国家组织一起发表了一份声明，对中国对加密资产的态度毫无疑问或误解。

中国的虚拟货币市场何日再现？

很多人都想知道这些政策规定将什么时候会被取消。这取决于人民币的复苏。

究其原因，过去的调控时机与人民币的波动有着密切的关系。

上图显示了2013年至2021年美元/人民币的走势。从实施条例的时间来看，恰逢人民币暴涨暴跌的时间。

也就是说，可以说是为人民币的暴涨和暴跌做调整。

而现在到了2021年，人​​民币一直在暴跌。与此同时，比特币的价格自2020年以来再次上涨。

上图是比特币的市场价格。现在到了2021年，人​​民币继续暴跌，BITCOIN继续暴涨，通过禁止加密货币交易，我们将调整策略，对加密货币施加压力，阻止它们流动。这就是其原因。

虽然不太清楚人民币什么时候可以恢复呢？是一年后还是两年后就无法惊醒预估了…

因此，目前能做的就是等待监管解除或在不受监管的交易所进行交易。

自我资产保护的方法对策

至此，我们已经介绍了以往法规的内容和汇率的变动。

接下来我们需要做的就是保护我们的资产。

现在可以采取两种措施来保护您的资金

・ 将使用中的资金于12 月底提早转移
・ 搬到新的交易所

12月月底前对资产进行转移

向上文提到的那样，2022 年之后将无法进行交易。因此，目前有最后一刻的需求，并且币安和火币上的交易量正在增加。

并且比特币价格上涨的事实也得到了提振，预计到12月交易量将比现在增加更多。

因此，建议在12月底之前与币安或火币进行交易，并尽快将资金提取或转移到其他交易所。

提现时的注意事项！！

在币安，正在加强安全措施以防止洗钱。

因此，在取款时，需要“两步验证”和“提交身份验证文件”。

关于身份验证文件的提交，不提交最多可以提现0.06 BTC（18702元），所以如果你想不受限制的提现，提早提交身份验证文件可以顺利提现。

火币提现时要求您设置“两步验证”。两步验证可以立即设置，所以如果你还没有设置，设置两步验证应该可以顺利提现。

顺便说一下，币安和火币都需要两步验证才能进行硬币转移（虚拟货币的提取）。

寻找新的交易所

接下来是如何切换到新的交易所。

以中国大陆为基地的交易所受到限制，因此请切换到国内或外汇交易所。

在日本和海外有各种交易所，但我们推荐的是Bitfinex。

Bitfinex是全球最大的虚拟货币交易所之一，总部设在香港，处理大部分可以与币安交易的硬币，因此移动硬币很方便。

Bitfinex处理的主要代币

不仅有比特币、以太坊、瑞波币等知名币种，还有“ZEC”、“OMG”、“Polkadot”、“ATOM”等在《2021最新山寨排除、最潮山寨》《Tezos》中介绍LUNA”“SHIBA INU”可用，推荐Bitfinex。

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如果想开始交易，建议使用Coinbase

Coinbase是一家总部位于美国旧金山的全球加密货币交易所，业务遍及100多个国家。

成立于2012年，旨在实现“自由经济”，让任何人都可以在任何地方轻松安全地发送和接收虚拟货币。

此外，Coinbase还具有以下特点。

但在交易方面，只有售楼处式的实物交易，兼容的存货很少。

因此，可能会觉得这还不够。不过，虽然对中国用户有限制，但Coinbase目前对中国用户没有限制，是为数不多的有交易的交易所之一。

它还可用于向备受关注的DEX（分布式交易所）汇款。

可以使用借记卡或信用卡存款，或者如果居住在美国，也可以使用PayPal或银行存款。

Coinbase位于美国，是唯一可以不受中国监管的交易所，请考虑使用。

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